ECCO COME RECUPERARE IN SICUREZZA LE TUE MINUSVALENZE

Io: “per quanto riguarda le minusvalenze, ne hai accumulate qualcuna fino ad oggi?”

Nuovo cliente: “Certo Matteo! e non sono nemmeno poche!"

Questo è ciò che accade nel 90% dei casi durante le pianificazioni con i nuovi clienti.


Vedi, se il tuo zainetto fiscale è “ricco” di #minusvalenze è per una, o più, di queste tre ragioni:

❌ Fai trading con strumenti di investimento
❌ Ragioni ancora nel breve periodo
❌ Non fai pianificazione finanziaria

Tranquillo non è colpa tua. L’industria finanziaria ti ha portato a ragionare in questi termini.


Ma cosa significa “recuperare le minusvalenze”?


Immagina di acquistare uno strumento a 10k e rivenderlo a 11k, realizzando così una plusvalenza di 1.000€.

In questa situazione pagheresti il 26% di tasse, ossia 260€ (in altri rari casi può anche essere del 12,50% o una via di mezzo).

Qui entrano in gioco le minusvalenze che hai già realizzato, perché è grazie ad esse che non pagherai i famosi 260€ dell’esempio.


Come fare nella pratica, e soprattutto, in sicurezza?


1️⃣ Scopri importi e scadenze delle minusvalenze
2️⃣ Ordina le scadenze per gli importi più rilevanti
3️⃣ Utilizza gli strumenti adatti in funzione dell'ordine stabilito e della tua #pianificazionefinanziaria complessiva


È semplice? No
È fattibile? Sí, se sai come muoverti.


Personalmente utilizzo portafogli ad hoc finalizzati a questo scopo. Nell’ambito di una più ampia pianificazione, l'#ottimizzazionefiscale è un aspetto da tenere in forte considerazione.


Puoi evitare di perdere tempo in ricerche e tentativi, fissando una call di approfondimento, gratuita per ora:
https://lnkd.in/eMAz6d-Q

Io ti aspetto dall’altra parte.

Alla tua serenità finanziaria
Matteo