PERCHÉ DIVERSIFICARE COSÍ NON FUNZIONA

Ieri stavo svolgendo l’analisi di portafoglio richiesta da un potenziale cliente e mi imbatto nel mito della #diversificazione.

Ora mi rendo conto che tutti, ma proprio tutti, parlano di diversificazione.

Eppure, è un concetto che ancora in pochi, pochissimi, applicano nel modo giusto.

Questa persona, non per colpa sua, era convinta fino a ieri, che la gestione dei suoi risparmi fosse correttamente diversificata.

Per questi 3 motivi:

❌ Investiva in “più pacchetti diversi” di investimento

❌ Un pacchetto aveva all’interno ben 84 fondi diversi (sì, ottantaquattro!)

❌ Si avvaleva di due consulenti finanziari appartenenti a intermediari diversi

Avere più pacchetti, troppi fondi e più intermediari non equivale a diversificare, nemmeno lontanamente. Anzi, nella maggior parte dei casi (come il suo), fa cadere nel tranello dei “doppioni”: nomi diversi che investono nelle stesse cose.

Di dico un segreto. Puoi investire in modo diversificato attraverso:

✔ Un unico portafoglio di investimento

✔ Un'adeguata selezione di 5/10 fondi (in base al patrimonio)

✔ Un unico intermediario, o meglio, un unico #consulentefinanziario che lavora in ottica di #pianificazionepatrimoniale a 360° e che abbia il solo interesse a farti crescere, a gestire e a proteggere il patrimonio.

Non ti accontentare, chiedi anche tu l’analisi di portafoglio:

https://tally.so/r/3lboN5

Se invece sei tra coloro non vuole perdere tempo, crede nell'azione e intende sviluppare una strategia di investimento su misura, fissa la consulenza strategica gratuita di un’ora:

https://calendly.com/matteo-testa-cf/consulenza-strategica

Io ti aspetto dall'altra parte.

Investi sereno, con Testa

Un caro saluto

Matteo